МФО под залог недвижимости - внедрение коробочного Битрикс24
22 мая 2024
Микрофинансовая компания под залог недвижимости, работающая через несколько юридических лиц и офисов в Санкт-Петербурге и Москве. Клиент пришёл с кипой Excel-таблиц и без единой CRM. Сегодня все сделки, документы, отчёты, бизнес-процессы и интеграции с внешними сервисами живут в одной системе.
Поэтапно - от чистого листа до работающей системы управления бизнесом.
Настроили корпоративную почту, шаблоны HTML-уведомлений, права доступа по ролям (менеджер, юрист, СБ, финдир, бухгалтер, руководитель). Два офиса - одна система, разграничение видимости данных по регионам.
Займы через ООО, банковские сделки, транзитные займы, выкуп недвижимости. Каждая воронка - со своими стадиями, обязательными полями и бизнес-процессами. Плюс отдельная воронка Суд с автоматическими напоминаниями о заседаниях.
Бизнес-процессы охватывают все этапы: прескоринг → встреча → экспертиза → кредитный комитет → выдача → сопровождение → закрытие. На каждом этапе - автоматические задания нужным сотрудникам, проверка обязательных документов, уведомления. Стадию нельзя переключить без загрузки обязательных файлов - система это контролирует.
При крупных сделках (>8 млн ₽) автоматически создаётся чат с нужными участниками, запускается параллельное голосование. Если хотя бы один голосует против - сделка автоматически откатывается назад. В период голосования карточка переходит в режим "только чтение" - ни один менеджер не может сдвинуть её вручную. Уведомления о голосовании приходят в Telegram.
Менеджер вводит кадастровый номер объекта - система автоматически запрашивает данные, заполняет карточку и сохраняет выписку ЕГРН в виде PDF. Автоматический мониторинг залогов: раз в месяц скрипт проверяет все активные залоги на изменения в Росреестре и уведомляет ответственного.
Интеграция с API Федресурса позволяет проверять контакты и компании на банкротство по ИНН. Результаты - количество сообщений и прямые ссылки на дела - записываются в карточку. Ведётся сводный отчёт с сортировкой по наличию банкротных сведений.
Шаблоны документов (займ, залог, акт, график платежей) формируются автоматически из данных сделки: имена, суммы, даты, реквизиты, несколько заёмщиков, залогодателей, представителей по доверенности - всё подставляется без ручного ввода. Анкеты - в формате Word, выгружаются в один клик.
Несколько дашбордов: анализ воронок по периодам, текущий портфель займов с данными из 1С (основной долг, просрочка), анализ по типам залогов и каналам привлечения, средний LTV, средний срок займа, выборка по типу закрытия. Клик по строке таблицы раскрывает список конкретных сделок.
Входящие и исходящие звонки автоматически создают лиды в Битрикс24. На корпоративном сайте установлена CRM-форма с автоматической передачей заявок. Настроено распределение лидов по ответственным в зависимости от региона (СПб / Москва).
То, что особенно интересует компании в финансовом секторе - и что реально работает у этого клиента.
Голосование прямо в Битрикс24: каждый участник голосует в своём интерфейсе, сделка заблокирована от ручных манипуляций. Результат фиксируется автоматически - никаких "встреч ради встреч".
Система раз в месяц сама проверяет все активные залоги в Росреестре. При изменении данных - автоматическое уведомление ответственному. Ни один залог не выпадет из поля зрения.
Автоматический запрос в Федресурс по ИНН заёмщика или компании. Информация о банкротных делах - прямо в карточке клиента, без ручного поиска.
Отчёт "Текущий портфель" подтягивает остатки основного долга напрямую из 1С. Если данные 1С не пришли - система показывает управленческие цифры с пометкой источника.
Договор займа, залога, анкета заёмщика - формируются в один клик из данных сделки. Несколько заёмщиков, залогодателей, представители по доверенности - всё учтено в шаблонах.
Перейти на следующий этап без обязательных документов - невозможно. Откат стадий назад - только для администратора. Вся история изменений сохраняется.
Что изменилось для клиента.
- Excel и блокноты для сделок → единая CRM с 4 воронками и полной историей каждой заявки
- Ручной сбор данных по объекту → автозаполнение из Росреестра по кадастровому номеру
- Голосование КК на встречах или в чатах → цифровое голосование с блокировкой сделки и протоколом
- Договоры от руки в Word → шаблоны с автоподстановкой за 1 клик
- Отчёты руководителя раз в месяц → интерактивные дашборды с данными в реальном времени
- Ручная проверка залогов и банкротства → автоматический мониторинг по расписанию
- Звонки и заявки с сайта терялись → каждый контакт автоматически становится лидом в CRM